Cómo leer esta página
Covered California trabaja con 12 aseguradoras para el año de plan 2027. No todas operan en todos los condados: el estado está dividido en 19 regiones de tarifas y la oferta cambia según dónde vivas.
Todos los californianos tendrán al menos dos opciones, el 92 por ciento podrá elegir entre tres o más, y cerca del 75 por ciento tendrá cuatro o más compañías de donde elegir.
El porcentaje es el promedio estatal de esa compañía, no tu precio. Lo que tú pagues depende de tu edad, tu código postal, tu ingreso, el tamaño de tu hogar y el nivel de plan que elijas. Si quieres ver cómo se traduce un porcentaje a dólares reales, hay un ejemplo paso a paso aquí.
“Prima” y “tarifa” son la misma cosa: el pago mensual del plan, lo que cuesta tenerlo activo aunque no vayas al doctor. Covered California le dice “tarifa” en sus comunicados oficiales y las aseguradoras le dicen “prima”. Si ves las dos palabras por ahí, se refieren a lo mismo. Puedes ver el resto de los términos explicados en la página de seguro de salud.
Las 12 compañías
Anthem Blue Cross
Red: EPOAseguradora de alcance nacional con presencia amplia en California. En Covered California ofrece principalmente planes de red EPO, que dan flexibilidad para ver especialistas sin referido pero sin cobertura fuera de la red salvo emergencias.
Blue Shield of California
Red: HMO y PPOPlan sin fines de lucro con sede en California y una de las redes más grandes del estado. Suele ser la opción de quienes necesitan un PPO para conservar libertad de elegir especialistas.
Kaiser Permanente
Red: HMOSistema integrado: el seguro, los doctores y los hospitales son parte de la misma organización. Eso simplifica la coordinación, pero la atención se recibe dentro de sus instalaciones. Uno de los aumentos de tarifa más bajos para 2027.
Health Net
Red: HMO, EPO y PPOCon sede en Los Ángeles y presencia en la mayor parte del estado. Ofrece varias estructuras de red, lo que la vuelve una opción común cuando hay que ajustar el plan a doctores específicos.
L.A. Care Health Plan
Red: HMOPlan público sin fines de lucro enfocado en el condado de Los Ángeles. Opera con red HMO y es una de las opciones locales más usadas en el área.
Inland Empire Health Plan
Red: HMOPlan regional del Inland Empire, sin fines de lucro. Registró el aumento de tarifa más bajo del mercado para 2027, con 5.6 por ciento.
Molina Healthcare
Red: HMOCon sede en Long Beach. Para 2027 deja de ofrecer planes en el noreste del condado de Los Ángeles y en el condado de Orange. Si tienes Molina en esas zonas, tienes que elegir plan nuevo.
CalOptima Health
Red: Por confirmarEntra al mercado de Covered California en 2027 para servir a la región 18, el condado de Orange. Es la incorporación nueva de este año y amplía las opciones para quienes viven ahí.
Sharp Health Plan
Red: HMOEl plan de salud local más grande de San Diego, sin fines de lucro. Opción regional para quienes viven en el área y quieren una red concentrada.
Valley Health Plan
Red: HMOOperado por el condado de Santa Clara. Para 2027 registró el aumento de tarifa más alto del mercado, con 20.4 por ciento, así que si lo tienes conviene comparar antes de renovar.
Western Health Advantage
Red: HMOPlan regional fundado en Sacramento, sirve a condados del norte del estado como Sacramento, Yolo, Solano, El Dorado, Placer, Marin, Napa y Sonoma.
Balance by CCHP
Red: HMOChinese Community Health Plan sirve al área de la bahía de San Francisco desde 1986. Red local concentrada, con atención en varios idiomas.
Medi-Cal
Programa estatal, no es una aseguradora del mercadoCobertura gratuita o de muy bajo costo para quienes califican por ingresos. No se compra en el mercado ni tiene prima mensual como los planes de arriba. Al presentar una sola solicitud, el sistema evalúa si te corresponde Medi-Cal o un plan con ayuda financiera.
Ver si califico para Medi-CalFuente: comunicado oficial de Covered California del 21 de julio de 2026, Tarifas y planes de Covered California para 2027 (PDF en español). Las tarifas son preliminares: las finales entran en vigor el 1 de enero de 2027 y están sujetas a revisión del Departamento de Atención Médica Administrada de California.
Lo que de verdad debes comparar
El nombre de la compañía importa menos de lo que la gente cree. Lo que cambia tu experiencia real es la red y el costo compartido:
- Tus doctores. Verifica uno por uno si están en la red de esa compañía antes de decidir. Si tu médico no está, el resto de los números da igual.
- Tus medicamentos. Cada compañía tiene su propia lista de cobertura y niveles de costo. Un medicamento en nivel alto puede cambiar todo el cálculo.
- El tipo de red. HMO, EPO y PPO funcionan distinto. Lo explico en la página de seguro de salud.
- El hospital más cercano. Confirma que su sala de emergencias esté dentro de la red.
Dime tu código postal y te digo qué compañías tienes disponibles y cuáles cubren a tus doctores. Es gratis y no te compromete a nada.